رحلات عملائنا

دراسات حالة مجهولة الهوية من واقع عمليات انتقال حقيقية

جميع دراسات الحالة مجهولة الهوية. تم تغيير الأسماء والتفاصيل التعريفية والأرقام المحددة لحماية خصوصية العملاء.

Case 01

مؤسس شركة تقنية

من دبي إلى تسوغ في 9 أشهر

كنا بحاجة إلى ولاية قضائية تفهم نموذج أعمالنا الرقمي واحتياجات الأمان طويلة الأجل لعائلتنا. سويسرا حققت الاثنين.

رائد أعمال تقني مقيم في دبي، عائلة مكونة من 4 أفراد، بعد التخارج مع سيولة مالية كبيرة

Timeline

Month 1

الاستشارة الأولية وتقييم الكانتونات

Month 2

إعادة هيكلة الأصول قبل الهجرة

Month 3

بدء مفاوضات الضريبة المقطوعة (Forfait Fiscal) مع سلطات تسوغ

Month 4

تقديم طلب تصريح الإقامة (B-permit)

Month 5

تأمين مقعد في المدرسة الدولية (ISZL)

Month 6

الاستحواذ على عقار — منزل على البحيرة في تسوغ

Month 7

تأسيس علاقة مصرفية خاصة سويسرية

Month 8

تنفيذ انتقال العائلة

Month 9

تأسيس هيكل المكتب العائلي، وبدء جميع الخدمات

Key Challenges

هيكل شركات معقد متعدد الولايات القضائية يتطلب إعادة هيكلة

حيازات عملات رقمية تتطلب توثيقاً مصرفياً متخصصاً

تنسيق المدارس في منتصف العام الدراسي

تنسيق الانتقال المزدوج للإقامة الضريبية

Services Engaged

هيكلة الأصول قبل الهجرةالضريبة المقطوعة (Forfait Fiscal)الإقامة والهجرةتأسيس المكتب العائليالاستشارات العقاريةتنسيق نمط الحياة

Outcome

اكتمل انتقال العائلة بالكامل. تمت الموافقة على الضريبة المقطوعة. تم تسجيل الأطفال في مدرسة ISZL. المكتب العائلي يعمل بإطار حوكمة سويسري. الأتعاب: لم يتم الكشف عنها.

Case 02

عائلة مصرفية

من بيروت إلى شفيتس — انتقال طارئ

عندما انهارت البنوك، كان أمامنا 72 ساعة لاتخاذ القرار. كان لدى مستشارينا البنية التحتية السويسرية جاهزة.

عائلة لبنانية، 3 أجيال، محفظة مصرفية وعقارية كبيرة، ظروف طارئة

Timeline

Week 1

استشارة طارئة — تقييم التهديد الفوري

Week 2

بدء طلب تصريح إقامة (B-permit) مستعجل

Month 1

تأمين سكن مؤقت في شفيتس

Month 2

بدء الإجراءات المصرفية الخاصة (تحويل الأصول من حيازات غير لبنانية)

Month 3

تأسيس الإقامة الدائمة

Month 4

تسجيل الأطفال في المدرسة الدولية

Month 6

اكتمال إعادة هيكلة المواريث

Month 9

استقرار كامل — استقرار الأجيال الثلاثة

Month 12

تعاقد مستمر — إدارة المواريث وتخطيط الخلافة

Key Challenges

جدول زمني طارئ يتطلب معالجة متوازية لجميع مسارات العمل

هيكل مواريث معقد متعدد الأجيال

أصول محاصرة في النظام المصرفي اللبناني

ثلاثة أجيال باحتياجات إقامة ورعاية مختلفة

Services Engaged

الإقامة والهجرةالخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثرواتالاستشارات العقاريةتأسيس المكتب العائليكونسيرج الصحة والعافيةتنسيق نمط الحياة

Outcome

تم نقل الأجيال الثلاثة بنجاح. تأسست العلاقات المصرفية الخاصة. تمت إعادة هيكلة المواريث تحت الحوكمة السويسرية. تعاقد مستمر لتخطيط الخلافة.

Case 03

المستثمر الرقمي

من الرياض إلى زيورخ في 4 أشهر

كنت بحاجة إلى بلد يعامل العملات الرقمية كفئة أصول مشروعة ويقدم بنية تحتية حقيقية لبناء عمل تجاري. كانت زيورخ الخيار البديهي.

مواطن سعودي يبلغ من العمر 34 عاماً، محفظة كبيرة من العملات الرقمية، متداول ومستثمر نشط، أعزب

Timeline

Month 1

الاستشارة، اختيار الكانتون، استراتيجية توثيق ثروة العملات الرقمية

Month 15

طلب تصريح الإقامة (B-permit) مع توثيق مفصل لمصدر الثروة

Month 2

تأسيس شركة (GmbH سويسرية) لعمليات الاستشارات

Month 3

إعداد حساب مصرفي صديق للعملات الرقمية (بنك SEBA + بنك خاص تقليدي)

Month 4

تأمين شقة في زيورخ، واكتمال الانتقال

Key Challenges

توثيق سلسلة ثروة العملات الرقمية من التعدين/المشتريات المبكرة إلى المحفظة الحالية

إيجاد شركاء مصرفيين مرتاحين لثروة مستمدة بنسبة 90٪+ من العملات الرقمية

التنقل في التصنيف الضريبي السويسري للعملات الرقمية للتداول النشط مقابل الاستثمار

تصريح الإقامة (B) لمواطن من خارج الاتحاد الأوروبي بملف ثروة غير تقليدي

Services Engaged

الإقامة والهجرةتأسيس الشركات وهيكلة الشركاتالخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثرواتتنسيق نمط الحياة

Outcome

منح تصريح الإقامة (B). الشركة (GmbH) تعمل. تأسست علاقة مصرفية مزدوجة (رقمية + تقليدية). إطار امتثال كامل لتداول العملات الرقمية المستمر. 4 أشهر من البداية للنهاية.

Case 04

مكتب عائلي خليجي

مكتب عائلي كويتي — تأسيس مكتب عائلي منفرد (SFO) في سويسرا

كان لدينا إدارة ثروات في أربع ولايات قضائية، ولكن دون حوكمة موحدة. منحتنا سويسرا الهيكل الذي تحتاجه عائلتنا للجيل القادم.

مكتب عائلي كويتي، أصول تحت الإدارة تتجاوز 200 مليون فرنك سويسري، متعدد الأجيال، يعمل عبر دول مجلس التعاون الخليجي ولندن وسويسرا

Timeline

Month 1

تحديد النطاق: تدقيق الحوكمة، مراجعة الولايات القضائية، تقييم ميثاق العائلة

Month 2

تصميم هيكل المكتب العائلي السويسري — تأسيس شركة (AG) في تسوغ

Month 3

تشكيل مجلس الإدارة — تعيين 3 مديرين مستقلين مقيمين في سويسرا

Month 4

تأسيس لجنة الاستثمار، وإعادة هيكلة التفويضات المصرفية

Month 5

توثيق إطار الحوكمة والمصادقة عليه من قبل مجلس العائلة

Month 6

بدء التشغيل — جميع خطوط التقارير والامتثال وأطر التدقيق نشطة

Ongoing

تعاقد مستمر: اجتماعات مجلس إدارة ربع سنوية، مراجعة حوكمة سنوية، استشارات مخصصة

Key Challenges

مواءمة توقعات الحوكمة عبر ثلاثة أجيال بفلسفات استثمارية مختلفة

تجميع التقارير من أربع ولايات قضائية في إطار سويسري موحد

تعيين مديرين مستقلين مؤهلين يفهمون ثقافة الأعمال السويسرية والخليجية على حد سواء

تصميم إطار للخلافة مقبول لجميع فروع العائلة

Services Engaged

تأسيس المكتب العائليإدارة مستقلة وخدمات مجلس الإدارةتأسيس الشركات وهيكلة الشركاتالخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات

Outcome

المكتب العائلي المنفرد (SFO) يعمل بكامل طاقته في تسوغ. تعيين 3 مديرين مستقلين. المصادقة على إطار الحوكمة من قبل جميع فروع العائلة. تقارير موحدة عبر جميع الولايات القضائية. تعاقد مستمر للحوكمة الربع سنوية والمراجعة السنوية.

مساركم نحو سويسرا

خدمات متخصصة في الاستشارات الاستراتيجية والانتقال للأفراد والعائلات ذوي الملاءة المالية العالية

احجز جلسة استشارية خاصة
احجز جلسة استشارية خاصة
دراسات حالة للعملاء — الانتقال إلى سويسرا