고객의 여정

실제 이주 사례를 바탕으로 한 익명 사례 연구

모든 사례 연구는 익명으로 처리되었습니다. 고객의 비밀을 보호하기 위해 이름, 식별 세부 정보 및 특정 수치는 변경되었습니다.

Case 01

기술 분야 설립자

두바이에서 추크로 9개월 만에 이주

“우리는 디지털 비즈니스 모델과 가족의 장기적인 보안 요구 사항을 모두 이해하는 관할권이 필요했습니다. 스위스는 이 두 가지를 모두 충족했습니다.”

두바이 기반 기술 기업가, 4인 가족, 대규모 유동화 이벤트 이후 엑시트 완료

Timeline

Month 1

초기 상담 및 주(Canton) 평가

Month 2

이주 전 자산 구조 조정

Month 3

추크 당국과 Forfait fiscal 협상 시작

Month 4

B-Permit 신청서 제출

Month 5

국제 학교 입학 확정 (ISZL)

Month 6

부동산 취득 — 추크 호숫가 저택

Month 7

스위스 프라이빗 뱅킹 관계 구축

Month 8

가족 이주 실행

Month 9

패밀리 오피스 구조 수립, 모든 서비스 가동

Key Challenges

구조 조정이 필요한 복잡한 다국가 기업 구조

전문적인 뱅킹 서류가 필요한 암호화폐 보유 자산

학기 중 학교 배치 문제

이중 거주자 전환에 따른 세무 조정

Services Engaged

이주 전 자산 구조화일괄 과세 (Forfait Fiscal)거주권 및 이민패밀리 오피스 설립부동산 자문라이프스타일 코디네이션

Outcome

가족 전체 이주 완료. Forfait fiscal 승인. 자녀들 ISZL 등록. 스위스 거버넌스 프레임워크를 갖춘 패밀리 오피스 가동. 수수료: 비공개.

Case 02

금융가 가족

베이루트에서 슈비츠로 — 긴급 이주

“은행이 붕괴했을 때 우리는 72시간 안에 결정을 내려야 했습니다. 자문단은 이미 스위스 인프라를 준비해 두었습니다.”

레바논 가족, 3세대 거주, 대규모 은행 및 부동산 포트폴리오 보유, 긴급 상황

Timeline

Week 1

긴급 상담 — 즉각적인 위협 평가

Week 2

신속한 B-Permit 신청 시작

Month 1

슈비츠 내 임시 숙소 확보

Month 2

프라이빗 뱅킹 온보딩 (레바논 외 자산 이전)

Month 3

영주권 확립

Month 4

자녀들 국제 학교 등록

Month 6

상속 자산 구조 조정 완료

Month 9

완전 정착 — 3세대 모두 안착

Month 12

지속적인 자문 — 유산 관리 및 승계 계획

Key Challenges

모든 업무 흐름의 병렬 처리가 필요한 긴급 일정

복잡한 다세대 유산 구조

레바논 은행 시스템에 묶인 자산

세대별로 상이한 거주 및 돌봄 요구 사항

Services Engaged

거주권 및 이민프라이빗 뱅킹 및 자산 관리부동산 자문패밀리 오피스 설립건강 및 웰니스 컨시어지라이프스타일 코디네이션

Outcome

3세대 모두 성공적으로 이주 완료. 프라이빗 뱅킹 관계 구축. 스위스 거버넌스 하에 유산 구조 조정. 지속적인 승계 계획 자문 진행 중.

Case 03

디지털 노마드

리야드에서 취리히로 4개월 만에 이주

“저는 암호화폐를 정당한 자산 클래스로 취급하고 사업을 구축할 수 있는 실질적인 인프라를 제공하는 국가가 필요했습니다. 취리히가 당연한 선택이었습니다.”

34세 사우디 국적자, 대규모 암호화폐 포트폴리오 보유, 활발한 트레이더 및 투자자, 미혼

Timeline

Month 1

상담, 주 선택, 암호화폐 자산 증빙 전략 수립

Month 15

상세한 자금 출처 증빙을 포함한 B-Permit 신청

Month 2

컨설팅 업무를 위한 법인(스위스 GmbH) 설립

Month 3

크립토 친화적 은행 계좌 개설 (SEBA Bank + 전통 프라이빗 뱅크)

Month 4

취리히 내 아파트 확보, 전체 이주 완료

Key Challenges

채굴/초기 구매부터 현재 포트폴리오까지의 암호화폐 자산 흐름 증빙

자산의 90% 이상이 암호화폐에서 파생된 고객을 수용하는 은행 파트너 발굴

트레이딩과 투자에 따른 스위스 암호화폐 세무 분류 탐색

비전통적 자산 프로필을 가진 비EU 국적자의 B-Permit 취득

Services Engaged

거주권 및 이민법인 설립 및 기업 구조화프라이빗 뱅킹 및 자산 관리라이프스타일 코디네이션

Outcome

B-Permit 승인. 스위스 GmbH 가동. 암호화폐 및 전통 뱅킹 이중 관계 구축. 지속적인 크립토 트레이딩을 위한 준법 프레임워크 구축. 시작부터 완료까지 4개월 소요.

Case 04

걸프 지역 패밀리 오피스

쿠웨이트 패밀리 오피스 — 스위스 SFO 설립

“우리는 4개 관할권에서 자산을 관리하고 있었지만 통일된 거버넌스가 없었습니다. 스위스는 우리 가족의 다음 세대에 필요한 구조를 제공했습니다.”

쿠웨이트 패밀리 오피스, 운용 자산 2억 CHF 이상, 다세대, GCC, 런던 및 스위스에서 활동

Timeline

Month 1

범위 설정: 거버넌스 감사, 관할권 검토, 가족 헌장 평가

Month 2

스위스 SFO 구조 설계 — 추크 내 AG 설립

Month 3

이사회 구성 — 스위스 거주 독립 이사 3명 선임

Month 4

투자 위원회 설치, 뱅킹 수임 구조 조정

Month 5

거버넌스 프레임워크 문서화 및 가족 위원회 비준

Month 6

가동 — 모든 보고 라인, 준법 및 감사 프레임워크 활성화

Ongoing

정기 자문: 분기별 이사회, 연간 거버넌스 검토, 수시 자문

Key Challenges

투자 철학이 다른 3세대 간의 거버넌스 기대치 조율

4개 관할권의 보고 체계를 통일된 스위스 프레임워크로 통합

스위스와 GCC 비즈니스 문화를 모두 이해하는 자격 있는 독립 이사 선임

모든 가족 구성원이 수용할 수 있는 승계 프레임워크 설계

Services Engaged

패밀리 오피스 설립독립 이사직 및 이사회 서비스법인 설립 및 기업 구조화프라이빗 뱅킹 및 자산 관리

Outcome

추크에서 스위스 SFO 완전 가동. 독립 이사 3명 선임. 모든 가족 구성원이 거버넌스 프레임워크 비준. 모든 관할권에 대한 통합 보고 체계 구축. 분기별 거버넌스 및 연간 검토를 위한 정기 자문 계약 체결.

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