客户旅程

真实迁居过程的匿名案例研究

所有案例研究均已匿名处理。姓名、身份详情及具体数字均已修改，以保护客户隐私。

Case 01

科技创业者

9 个月从迪拜移居楚格

“我们需要一个既懂数字业务模式，又能满足我们家庭长期安全需求的管辖区。瑞士在两方面都做到了。”

总部位于迪拜的科技企业家，一家四口，在重大流动性事件后退出

Timeline

Month 1

初步咨询与州郡评估

Month 2

移民前资产重组

Month 3

启动与楚格当局的 Forfait fiscal 谈判

Month 4

提交 B类许可申请

Month 5

获得国际学校名额 (ISZL)

Month 6

购置房产 — 楚格湖畔别墅

Month 7

建立瑞士私人银行关系

Month 8

执行家庭迁居

Month 9

家族办公室结构建立，所有服务开始运行

Key Challenges

跨多国管辖的复杂企业结构需要重组

加密货币资产需要专业的银行开户文件

学年中途的学校学位安排

协调双重税务居民身份的过渡

Services Engaged

移民前资产结构规划定额税制 (Forfait Fiscal)居留与移民服务家族办公室设立房地产咨询生活方式协调

Outcome

全家顺利迁居。Forfait fiscal 获得批准。子女入读 ISZL。家族办公室在瑞士治理框架下正式运行。费用：未公开。

Case 02

金融世家

黎巴嫩到施维茨 — 紧急迁居

“当银行系统崩溃时，我们只有 72 小时做决定。我们的顾问已经准备好了瑞士的基础设施。”

黎巴嫩家族，三代同堂，拥有庞大的银行业与房地产组合，处于紧急环境

Timeline

Week 1

紧急咨询 — 立即进行威胁评估

Week 2

启动快速 B类许可申请流程

Month 1

在施维茨落实临时住所

Month 2

私人银行入驻（资产从非黎巴嫩持仓转移）

Month 3

确立永久住所

Month 4

子女入读国际学校

Month 6

完成遗产重组

Month 9

全面安顿 — 三代人均已稳定生活

Month 12

长期顾问合作 — 遗产管理与继任规划

Key Challenges

紧急时间表，需并行处理所有工作流

复杂的跨代遗产结构

资产困在黎巴嫩银行系统中

三代人具有不同的居留与护理需求

Services Engaged

居留与移民服务私人银行与财富管理房地产咨询家族办公室设立健康与康养礼宾生活方式协调

Outcome

三代人全部成功迁居。建立私人银行关系。遗产在瑞士法律治理下完成重组。目前已落实持续的继任规划顾问协议。

Case 03

数字游民

4 个月从利雅得移居苏黎世

“我需要一个将加密货币视为合法资产类别，并为业务发展提供真实基础设施的国家。苏黎世显然是首选。”

34 岁沙特籍人士，持有大量加密货币，活跃交易者与投资者，单身

Timeline

Month 1

咨询、选州、加密财富文件化战略

Month 15

提交带有详细财富来源证明的 B类许可申请

Month 2

为咨询业务成立公司 (瑞士 GmbH)

Month 3

建立对加密资产友好的银行账户 (SEBA 银行 + 传统私人银行)

Month 4

在苏黎世落实公寓，完成全面迁居

Key Challenges

证明从挖矿/早期购入到当前持仓的加密财富链条

寻找接受 90% 以上资产源自加密货币的银行伙伴

处理瑞士针对活跃交易与投资的加密货币税务分类

非欧盟籍且持有非传统财富背景的 B类许可申请

Services Engaged

居留与移民服务公司设立与企业结构规划私人银行与财富管理生活方式协调

Outcome

B类许可获批。瑞士 GmbH 投入运营。建立双重银行关系（加密 + 传统）。建立了持续加密交易的完整合规框架。从开始到结束历时 4 个月。

Case 04

海湾家族办公室

科威特家族办公室 — 设立瑞士单一家族办公室 (SFO)

“我们在四个管辖区都有财富管理，但缺乏统一的治理。瑞士为我们下一代所需的结构提供了保障。”

科威特家族办公室，管理资产逾 2 亿瑞郎，跨代运营，业务遍及海湾六国、伦敦和瑞士

Timeline

Month 1

范围界定：治理审计、管辖区审查、家族宪章评估

Month 2

设计瑞士 SFO 结构 — 在楚格注册 AG 公司

Month 3

组建董事会 — 聘请 3 名瑞士居民独立董事

Month 4

建立投资委员会，重组银行委托合同

Month 5

治理框架经文件化并获家族委员会批准

Month 6

投入运营 — 所有汇报线、合规及审计框架激活

Ongoing

长期服务：每季度董事会会议、年度治理审查、不定期咨询

Key Challenges

协调具有不同投资理念的三代人对治理的期望

将来自四个管辖区的汇报整合到统一的瑞士框架中

聘请既懂瑞士又懂海湾商业文化的合格独立董事

设计各家族分支均能接受的继任框架

Services Engaged

家族办公室设立独立董事与董事会服务公司设立与企业结构规划私人银行与财富管理

Outcome

位于楚格的瑞士 SFO 全面投入运行。3 名独立董事到任。治理框架获各家族分支批准。跨管辖区整合汇报完成。目前提供季度治理及年度审查的长期顾问服务。

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