מסעות לקוח

סיפורי מקרה אנונימיים מרילוקיישן אמיתי

כל סיפורי המקרה הם אנונימיים. שמות, פרטים מזהים ונתונים ספציפיים שונו כדי להגן על סודיות הלקוח.

Case 01

מייסד חברת טכנולוגיה

מדובאי ל-Zug ב-9 חודשים

“'היינו זקוקים לתחום שיפוט שהבין גם את המודל העסקי הדיגיטלי שלנו וגם את צרכי הביטחון ארוכי הטווח של המשפחה שלנו. שוויץ סיפקה את שניהם'.”

יזם טכנולוגיה מדובאי, משפחה בת 4 נפשות, לאחר מכירת חברה עם אירוע נזילות משמעותי

Timeline

Month 1

ייעוץ ראשוני והערכת קנטון

Month 2

ארגון מחדש של נכסים לפני הגירה

Month 3

תחילת משא ומתן על Forfait fiscal מול רשויות Zug

Month 4

הגשת בקשה לאישור B

Month 5

הבטחת מקום בבית ספר בינלאומי (ISZL)

Month 6

רכישת נדל״ן — נכס על שפת האגם ב-Zug

Month 7

יצירת קשר בנקאי פרטי שוויצרי

Month 8

ביצוע רילוקיישן משפחתי

Month 9

הקמת מבנה פמילי אופיס, כל השירותים פעילים

Key Challenges

מבנה תאגידי מורכב רב-תחומי הדורש ארגון מחדש

החזקות קריפטו הדורשות תיעוד בנקאי מתמחה

שיבוץ בבית ספר באמצע שנת הלימודים

תיאום מעבר תושבות מס כפולה

Services Engaged

ארגון מחדש של נכסים לפני הגירהמיסוי חד-פעמי (Forfait Fiscal)תושבות והגירההקמת פמילי אופיסייעוץ נדל״ןתיאום סגנון חיים

Outcome

רילוקיישן משפחתי מלא הושלם. Forfait fiscal אושר. ילדים נרשמו ל-ISZL. פמילי אופיס פעיל עם מסגרת ממשל שוויצרית. שכר טרחה: לא פורסם.

Case 02

משפחת הבנקאים

מביירות ל-Schwyz — רילוקיישן חירום

“'כשהבנקים קרסו, היו לנו 72 שעות לקבל החלטה. ליועצים שלנו התשתית השוויצרית כבר הייתה מוכנה'.”

משפחה לבנונית, 3 דורות, פורטפוליו משמעותי של בנקאות ונדל״ן, נסיבות חירום

Timeline

Week 1

ייעוץ חירום — הערכת איום מיידי

Week 2

הגשת בקשה מזורזת לאישור B

Month 1

הסדרת מגורים זמניים ב-Schwyz

Month 2

קליטה בבנקאות פרטית (נכסים הועברו מהחזקות מחוץ ללבנון)

Month 3

הסדרת תושבות קבע

Month 4

רישום ילדים לבית ספר בינלאומי

Month 6

השלמת ארגון מחדש של העיזבון

Month 9

התיישבות מלאה — כל שלושת הדורות התבססו

Month 12

ליווי מתמשך — ניהול עיזבון ותכנון ירושה

Key Challenges

לוח זמנים של חירום הדורש עיבוד מקביל של כל זרמי העבודה

מבנה עיזבון רב-דורי מורכב

נכסים כלואים במערכת הבנקאות הלבנונית

שלושה דורות עם צרכי תושבות וטיפול שונים

Services Engaged

תושבות והגירהבנקאות פרטית וניהול הוןייעוץ נדל״ןהקמת פמילי אופיסשירותי בריאות ורווחהתיאום סגנון חיים

Outcome

כל שלושת הדורות עברו בהצלחה. נוצרו קשרי בנקאות פרטית. העיזבון אורגן מחדש תחת ממשל שוויצרי. הסכם ריטיינר לתכנון ירושה מתמשך.

Case 03

הנווד הדיגיטלי

מריאד ל-Zurich ב-4 חודשים

“'הייתי זקוק למדינה שתתייחס לקריפטו כאל נכס לגיטימי ותציע תשתית אמיתית לבניית עסק. Zurich הייתה הבחירה המובנת מאליה'.”

אזרח סעודי בן 34, פורטפוליו משמעותי של מטבעות קריפטוגרפיים, סוחר ומשקיע פעיל, רווק

Timeline

Month 1

ייעוץ, בחירת קנטון, אסטרטגיית תיעוד הון קריפטו

Month 15

בקשת אישור B עם תיעוד מפורט של מקור ההון

Month 2

הקמת חברה (GmbH שוויצרית) לפעילות ייעוץ

Month 3

הקמת בנקאות ידידותית לקריפטו (SEBA Bank + בנק פרטי מסורתי)

Month 4

הסדרת דירה ב-Zurich, רילוקיישן מלא הושלם

Key Challenges

תיעוד שרשרת ההון בקריפטו מכרייה/רכישות בשלב מוקדם ועד לפורטפוליו הנוכחי

מציאת שותפים בנקאיים המרגישים בנוח עם הון שמקורו ב-90%+ מקריפטו

ניווט בסיווג מס הקריפטו השוויצרי למסחר פעיל לעומת השקעה

אישור B לאזרח שאינו מהאיחוד האירופי עם פרופיל הון לא מסורתי

Services Engaged

תושבות והגירההקמת חברה וארגון מחדש תאגידיבנקאות פרטית וניהול הוןתיאום סגנון חיים

Outcome

אישור B הוענק. GmbH שוויצרית פעילה. נוצרה מערכת יחסים בנקאית כפולה (קריפטו + מסורתי). מסגרת תאימות מלאה למסחר מתמשך בקריפטו. 4 חודשים מתחילת התהליך ועד סופו.

Case 04

פמילי אופיס מהמפרץ

פמילי אופיס כוויתי — הוקם SFO שוויצרי

“'היה לנו ניהול הון בארבעה תחומי שיפוט, אך ללא ממשל מאוחד. שוויץ נתנה לנו את המבנה שהמשפחה שלנו הייתה צריכה לדור הבא'.”

פמילי אופיס כוויתי, CHF 200M+ נכסים בניהול, רב-דורי, פועל במדינות ה-GCC, בלונדון ובשוויץ

Timeline

Month 1

הגדרת היקף: ביקורת ממשל, סקירה משפטית, הערכת אמנת משפחה

Month 2

תכנון מבנה SFO שוויצרי — AG הוקמה ב-Zug

Month 3

הקמת דירקטוריון — מינוי 3 דירקטורים עצמאיים תושבי שוויץ

Month 4

הקמת ועדת השקעות, ארגון מחדש של מנדטים בנקאיים

Month 5

תיעוד מסגרת הממשל ואישורה על ידי מועצת המשפחה

Month 6

תפעול — כל קווי הדיווח, התאימות ומסגרות הביקורת פעילים

Ongoing

ריטיינר מתמשך: ישיבות דירקטוריון רבעוניות, סקירת ממשל שנתית, ייעוץ אד-הוק

Key Challenges

תיאום ציפיות הממשל בין שלושה דורות עם פילוסופיות השקעה שונות

איחוד דיווחים מארבעה תחומי שיפוט למסגרת שוויצרית מאוחדת

הצבת דירקטורים עצמאיים מוסמכים שהבינו הן את התרבות העסקית השוויצרית והן את זו של ה-GCC

עיצוב מסגרת ירושה המקובלת על כל ענפי המשפחה

Services Engaged

הקמת פמילי אופיסדירקטורים עצמאיים ושירותי דירקטוריוןהקמת חברה וארגון מחדש תאגידיבנקאות פרטית וניהול הון

Outcome

SFO שוויצרי מבצעי מלא ב-Zug. מונו 3 דירקטורים עצמאיים. מסגרת הממשל אושרה על ידי כל ענפי המשפחה. דיווח מאוחד בכל תחומי השיפוט. ריטיינר מתמשך לממשל רבעוני וסקירה שנתית.

הנתיב שלך לשוויץ

שירות ייעוץ אסטרטגי ורילוקיישן מומחה עבור יחידים ומשפחות בעלי הון עצמי גבוה

תיאום ייעוץ דיסקרטי