Müşteri Yolculukları

Gerçek relokasyonlardan anonimleştirilmiş vaka çalışmaları

Tüm vaka çalışmaları anonimleştirilmiştir. Müşteri gizliliğini korumak amacıyla isimler, tanımlayıcı ayrıntılar ve spesifik rakamlar değiştirilmiştir.

Case 01

Teknoloji Girişimcisi

9 ayda Dubai'den Zug'a

“Hem dijital iş modelimizi hem de ailemizin uzun vadeli güvenlik ihtiyaçlarını anlayan bir yargı bölgesine ihtiyacımız vardı. İsviçre her ikisini de sağladı.”

Dubai merkezli teknoloji girişimcisi, 4 kişilik aile, önemli bir likidite olayı sonrası çıkış yapmış

Timeline

Month 1

İlk konsültasyon ve kanton değerlendirmesi

Month 2

Göç öncesi varlık yapılandırması

Month 3

Zug makamlarıyla forfait fiscal müzakeresi başlatıldı

Month 4

B izni başvurusu yapıldı

Month 5

Uluslararası okul güvenceye alındı (ISZL)

Month 6

Gayrimenkul edinimi — Zug'da göl kenarı mülkü

Month 7

İsviçre özel bankacılık ilişkisi kuruldu

Month 8

Aile relokasyonu gerçekleştirildi

Month 9

Aile ofisi yapısı kuruldu, tüm hizmetler faaliyete geçti

Key Challenges

Yeniden yapılandırma gerektiren karmaşık çoklu yargı bölgeli kurumsal yapı

Özel bankacılık belgeleri gerektiren kripto varlıklar

Akademik yıl ortasında okul yerleşimi

Çifte vergi mukimliği geçişinin koordinasyonu

Services Engaged

Göç Öncesi Varlık YapılandırmasıGötürü Usulü Vergilendirme (Forfait Fiscal)Oturma İzni ve GöçmenlikAile Ofisi KurulumuGayrimenkul DanışmanlığıYaşam Tarzı Koordinasyonu

Outcome

Tüm ailenin taşınması tamamlandı. Forfait fiscal onaylandı. Çocuklar ISZL'ye kaydoldu. İsviçre yönetişim çerçevesiyle aile ofisi faaliyete geçti. Ücret: Gizli.

Case 02

Bankacı Ailesi

Beyrut'tan Schwyz'e — acil relokasyon

“Bankalar çöktüğünde karar vermek için 72 saatimiz vardı. Danışmanlarımız İsviçre altyapısını hazırlamıştı.”

Lübnanlı aile, 3 kuşak, önemli bankacılık ve gayrimenkul portföyü, acil durum koşulları

Timeline

Week 1

Acil konsültasyon — anlık tehdit değerlendirmesi

Week 2

Hızlandırılmış B izni başvurusu başlatıldı

Month 1

Schwyz'de geçici konaklama sağlandı

Month 2

Özel bankacılık onboarding süreci (Lübnan dışı varlıklardan transfer edilen varlıklar)

Month 3

Kalıcı ikametgah kuruldu

Month 4

Çocuklar uluslararası okula kaydoldu

Month 6

Emlak yapılandırması tamamlandı

Month 9

Tam yerleşim — her üç kuşak da yerleşti

Month 12

Devam eden danışmanlık — emlak yönetimi ve veraset planlaması

Key Challenges

Tüm iş akışlarının paralel işlenmesini gerektiren acil zaman çizelgesi

Karmaşık çok kuşaklı emlak yapısı

Lübnan bankacılık sisteminde sıkışmış varlıklar

Farklı ikamet ve bakım ihtiyaçları olan üç kuşak

Services Engaged

Oturma İzni ve GöçmenlikÖzel Bankacılık ve Varlık YönetimiGayrimenkul DanışmanlığıAile Ofisi KurulumuSağlık ve Zindelik KonsiyerjiYaşam Tarzı Koordinasyonu

Outcome

Her üç kuşak da başarıyla taşındı. Özel bankacılık ilişkileri kuruldu. Emlak, İsviçre yönetişimi altında yeniden yapılandırıldı. Devam eden veraset planlaması danışmanlığı yürürlükte.

Case 03

Dijital Göçebe

4 ayda Riyad'dan Zürih'e

“Kriptoyu meşru bir varlık sınıfı olarak gören ve bir iş kurmak için gerçek altyapı sunan bir ülkeye ihtiyacım vardı. Zürih bariz bir seçimdi.”

34 yaşında Suudi vatandaşı, önemli kripto para portföyü, aktif tüccar ve yatırımcı, bekar

Timeline

Month 1

Konsültasyon, kanton seçimi, kripto servet belgeleme stratejisi

Month 15

Detaylı servet kaynağı belgeleriyle B izni başvurusu

Month 2

Danışmanlık faaliyetleri için şirket kurulumu (İsviçre GmbH)

Month 3

Kripto dostu bankacılık kurulumu (SEBA Bank + geleneksel özel banka)

Month 4

Zürih'te daire tutuldu, tüm taşınma süreci tamamlandı

Key Challenges

Madencilik/erken aşama alımlardan mevcut portföye kadar kripto servet zincirinin belgelenmesi

Servetinin %90+ kısmı kripto kaynaklı olan müşterilere uygun bankacılık ortakları bulmak

Aktif ticaret ve yatırım için İsviçre kripto vergi sınıflandırmasında yol almak

Geleneksel olmayan servet profiline sahip AB dışı bir vatandaş için B izni almak

Services Engaged

Oturma İzni ve GöçmenlikŞirket Kurulumu ve Kurumsal YapılandırmaÖzel Bankacılık ve Varlık YönetimiYaşam Tarzı Koordinasyonu

Outcome

B izni verildi. İsviçre GmbH faaliyete geçti. İkili bankacılık ilişkisi (kripto + geleneksel) kuruldu. Devam eden kripto ticareti için tam uyum çerçevesi oluşturuldu. Başlangıçtan bitişe 4 ay.

Case 04

Körfez Aile Ofisi

Kuveytli aile ofisi — İsviçre SFO kurulumu

“Dört farklı yargı bölgesinde varlık yönetimimiz vardı ancak birleşik bir yönetişimimiz yoktu. İsviçre bize gelecek nesil için ailemizin ihtiyaç duyduğu yapıyı sağladı.”

Kuveytli aile ofisi, 200M+ CHF yönetilen varlık, çok kuşaklı, KİK, Londra ve İsviçre'de faaliyet gösteriyor

Timeline

Month 1

Kapsam belirleme: yönetişim denetimi, yargı bölgesi incelemesi, aile tüzüğü değerlendirmesi

Month 2

İsviçre SFO yapısı tasarlandı — Zug'da AG anonim şirketi kuruldu

Month 3

Yönetim kurulu oluşturuldu — 3 İsviçre mukimi bağımsız direktör atandı

Month 4

Yatırım komitesi kuruldu, bankacılık yetkileri yeniden yapılandırıldı

Month 5

Yönetişim çerçevesi belgelendi ve aile konseyi tarafından onaylandı

Month 6

Operasyonel — tüm raporlama hatları, uyum ve denetim çerçeveleri aktif

Ongoing

Devam eden danışmanlık: üç aylık yönetim kurulu toplantıları, yıllık yönetişim incelemesi, ad-hoc danışmanlık

Key Challenges

Farklı yatırım felsefelerine sahip üç kuşak arasında yönetişim beklentilerini hizalamak

Dört farklı yargı bölgesinden gelen raporlamayı birleşik bir İsviçre çerçevesinde konsolide etmek

Hem İsviçre hem de KİK iş kültürünü anlayan nitelikli bağımsız direktörler yerleştirmek

Tüm aile kollarının kabul edebileceği bir veraset çerçevesi tasarlamak

Services Engaged

Aile Ofisi KurulumuBağımsız Direktörlük ve Yönetim Kurulu HizmetleriŞirket Kurulumu ve Kurumsal YapılandırmaÖzel Bankacılık ve Varlık Yönetimi

Outcome

İsviçre SFO, Zug'da tam operasyonel hale geldi. 3 bağımsız direktör atandı. Yönetişim çerçevesi tüm aile kolları tarafından onaylandı. Tüm yargı bölgelerinde konsolide raporlama sağlandı. Üç aylık yönetişim ve yıllık inceleme için devam eden hizmet süreci.

İsviçre'ye Giden Yolunuz

Yüksek net değerli bireyler ve aileler için uzman relokasyon ve stratejik danışmanlık hizmeti

Gizli Bir Konsültasyon Planlayın