Schweizisk private banking for formuende og iværksættere
Vi har hjulpet hundredvis af mennesker med at flytte til Schweiz siden 2012.
Om holdet bag denne guide
Start med, hvad banken skal løse
Før du henvender dig til en schweizisk privatbank, bør du skrive ned, hvad du har brug for: daglige betalinger, depot, investeringsrådgivning, diskretionær forvaltning eller støtte til et family office. En grundlægger kan også have brug for en separat driftskonto til en virksomhed. Skeln mellem personlige behov, selskabets behov og familiestrukturens behov, så hver ansøgning har et klart formål. Din bopæl, dit statsborgerskab, din skattestatus, dine aktiver og de påtænkte transaktioner har betydning for, hvilke institutter der kan overveje kundeforholdet. Bed banken bekræfte sine aktuelle kundekriterier, før du bruger tid på en fuld ansøgning.
Formuens oprindelse og midlernes oprindelse
Schweiziske finansielle institutter skal identificere kunder og reelle ejere og vurdere relevante hvidvaskrisici. Skeln i forberedelsen mellem, hvordan den samlede formue er opbygget, og hvor den konkrete overførsel kommer fra. En virksomhedsejers dokumentation kan knytte ejerskabet af selskabet, regnskaber, udbytter eller en salgsaftale til modtagerkontoen. En arv kan kræve dokumenter fra boet; investeringsafkast kan kræve en sporbar beholdnings- og transaktionshistorik. Dette er eksempler på forberedelse. Banken fastlægger dokumentationskravene i den konkrete sag.
Før og efter et virksomhedssalg
Koordinér bankforberedelsen med tidsplanen for transaktionen. Redegør for sælger, køber, vederlag, forventede betalingsdatoer og eventuelt udskudt provenu eller bevaret ejerskab. Spørg dine advokater og skatterådgivere, hvilke dokumenter der kan deles, og gennem hvilken sikker kanal. Flyt ikke en closingdato, og led ikke provenuet gennem en ny enhed, blot for at passe til en formodet tidsplan hos banken. Få bekræftet, at modtagerkontoen er klar, og at banken er bekendt med den forventede overførsel inden closing.
Digitale aktiver og komplekse ejerforhold
For formue i digitale aktiver bør du samle kontoudtog fra børser, wallet-historik og dokumentation, der knytter aktiverne til deres ejer. Forklar væsentlige huller over for banken, før du planlægger overførsler. Om en bestemt token, platform, transaktionshistorik eller struktur accepteres, afgør den enkelte bank. For holdingselskaber, trusts og fonde bør du udarbejde et klart overblik over ejerskab og kontrol. Flere lag kan betyde flere spørgsmål. En velpoleret fortælling erstatter ikke den dokumentation, banken skal bruge for at vurdere kundeforholdet.
Sammenlign gebyrer, service og beslutningskompetence
Bed om et skriftligt tilbud, der dækker minimumsstørrelse for kundeforholdet, depot- og rådgivningsgebyrer, transaktionsomkostninger, valutaveksling, rapportering og eventuelle omkostninger ved ophør. Offentliggjorte tal gælder ikke nødvendigvis for din bopæl, dit mandat eller din sammensætning af aktiver. Spørg, hvem der betjener kontoen, hvad der kan klares online, og hvordan instituttet samarbejder med dine eksisterende rådgivere. Gennemgå investeringsrisici og mandatvilkår med de relevante fagfolk; en flytning kræver ikke, at alle aktiver placeres hos én udbyder.
Hvad flyttekoordinering kan hjælpe med
Vi hjælper med at indpasse bankforberedelsen i den samlede flytteplan og koordinerer introduktioner, hvor det er relevant. Instituttet træffer selv sin beslutning om kundeforholdet og kan bede om yderligere oplysninger eller afvise det. Der findes ingen generel frist for kontoåbning. Brug den første henvendelse til at forklare dine prioriteter og overordnede forhold. Send kun pas, kontoudtog og transaktionsdokumenter gennem den sikre kanal, der er aftalt med den relevante rådgiver eller bank.
Relaterede ydelser
Klar til at gøre Schweiz til en plan, der kan gennemføres?
Del det væsentlige i fortrolighed, eller start med Swiss Arrival-guiden, hvis du stadig sammenligner muligheder.