Private banking în Elveția pentru HNWI și antreprenori
Din 2012, am ajutat sute de persoane să se mute în Elveția.
Despre echipa care a pregătit acest ghid
Începeți cu rolul pe care trebuie să îl aibă banca
Înainte de a contacta o bancă privată elvețiană, notați de ce aveți nevoie: plăți curente, custodie, consultanță de investiții, administrare discreționară sau sprijin pentru un family office. Un fondator poate avea nevoie și de un cont operațional separat pentru afacere. Faceți distincția între cerințele personale, cele ale societății și cele ale structurii de familie, astfel încât fiecare cerere să aibă un scop clar. Reședința, cetățenia, statutul fiscal, activele și tranzacțiile avute în vedere influențează ce instituții pot lua în considerare relația. Cereți băncii să confirme criteriile actuale de acceptare a clienților înainte de a investi timp într-o cerere completă.
Sursa averii și sursa fondurilor
Instituțiile financiare elvețiene trebuie să identifice clienții și beneficiarii reali și să evalueze riscurile relevante de spălare a banilor. În pregătire, faceți distincția între modul în care a fost acumulată averea în ansamblu și proveniența transferului concret. Dosarul unui proprietar de afacere poate lega deținerea societății, situațiile financiare, dividendele sau un contract de vânzare de contul în care se primesc fondurile. O moștenire poate necesita documente succesorale; încasările din investiții pot necesita un istoric trasabil al deținerilor și al tranzacțiilor. Acestea sunt exemple de pregătire. Banca stabilește cerințele de documentare pentru cazul concret.
Înainte și după vânzarea unei afaceri
Coordonați pregătirea bancară cu calendarul tranzacției. Explicați cine este vânzătorul, cine este cumpărătorul, prețul, datele de plată preconizate și eventualele încasări amânate sau participații păstrate. Întrebați avocații și consilierii dumneavoastră fiscali ce documente pot fi transmise și prin ce canal securizat. Nu mutați data de finalizare și nu direcționați încasările printr-o entitate nouă doar pentru a vă încadra într-un calendar bancar presupus. Confirmați, înainte de finalizare, că contul de destinație este pregătit și că banca înțelege transferul așteptat.
Active digitale și structuri complexe de proprietate
Pentru averea în active digitale, organizați extrasele de la platformele de schimb, istoricul portofelelor și dovezile care leagă activele de proprietarul lor. Explicați băncii golurile semnificative înainte de a face planuri de transfer. Acceptarea unui anumit token, a unei platforme, a unui istoric de tranzacții sau a unei structuri este o decizie proprie fiecărei bănci. Pentru societăți holding, trusturi și fundații, pregătiți o schemă clară a proprietății și a controlului. Mai multe niveluri pot însemna mai multe întrebări. O prezentare bine șlefuită nu înlocuiește documentele de care banca are nevoie pentru a evalua relația.
Comparați comisioanele, serviciile și puterea de decizie
Solicitați o propunere scrisă care să acopere dimensiunea minimă a relației, comisioanele de custodie și de consultanță, costurile de tranzacționare, schimbul valutar, raportarea și eventualele costuri de ieșire. Este posibil ca cifrele publicate să nu se aplice reședinței, mandatului sau structurii activelor dumneavoastră. Întrebați cine se va ocupa de cont, ce se poate face online și cum colaborează instituția cu consilierii dumneavoastră existenți. Analizați riscurile investiționale și condițiile mandatului cu profesioniștii potriviți; relocarea nu presupune plasarea tuturor activelor la un singur furnizor.
Cu ce poate ajuta coordonarea relocării
Ajutăm la integrarea pregătirii bancare în planul de ansamblu al mutării și coordonăm prezentările, acolo unde este cazul. Instituția ia propria decizie de acceptare și poate solicita informații suplimentare sau poate refuza relația. Nu există un termen universal pentru deschiderea unui cont. Folosiți solicitarea inițială pentru a explica prioritățile și circumstanțele dumneavoastră generale. Trimiteți pașapoarte, extrase și documente de tranzacție numai prin canalul securizat convenit cu profesionistul sau banca în cauză.
Servicii conexe
Sunteți gata să transformați Elveția într-un plan aplicabil?
Transmiteți-ne în mod privat informațiile esențiale sau începeți cu ghidul Swiss Arrival, dacă încă mai comparați opțiunile.