בנקאות פרטית שווייצרית לבעלי הון וליזמים
מאז 2012 סייענו למאות אנשים לעבור לשווייץ.
על הצוות שהכין את המדריך
התחילו מהצורך הבנקאי
לפני פנייה לבנק פרטי שווייצרי, רשמו מה אתם צריכים: תשלומים שוטפים, קסטודי, ייעוץ השקעות, ניהול תיקים בשיקול דעת או תמיכה בפמילי אופיס. מייסד עשוי להזדקק גם לחשבון תפעולי נפרד לעסק. הבחינו בין הדרישות האישיות, התאגידיות ושל המבנה המשפחתי, כך שלכל בקשה תהיה מטרה ברורה. התושבות, האזרחות, מעמד המס, הנכסים והעסקאות המתוכננות שלכם משפיעים על השאלה אילו מוסדות יכולים לשקול את ההתקשרות. בקשו מהבנק לאשר את הקריטריונים העדכניים שלו לקבלת לקוחות לפני שאתם משקיעים זמן בבקשה מלאה.
מקור ההון ומקור הכספים
מוסדות פיננסיים שווייצריים חייבים לזהות את הלקוחות ואת הנהנים הסופיים ולהעריך את סיכוני הלבנת ההון הרלוונטיים. לצורך ההכנה, הבחינו בין האופן שבו נצבר ההון הכולל לבין המקור של ההעברה המסוימת. תיק של בעל עסק עשוי לקשור את הבעלות בחברה, הדוחות הכספיים, הדיבידנדים או הסכם המכירה לחשבון המקבל. ירושה עשויה לדרוש מסמכי עיזבון; תמורה מהשקעות עשויה לדרוש היסטוריית החזקה ועסקאות שניתן לעקוב אחריה. אלה דוגמאות להכנה בלבד. הבנק קובע את דרישות הראיות במקרה הממשי.
לפני מכירת עסק ואחריה
תאמו את ההכנה הבנקאית עם לוח הזמנים של העסקה. הסבירו מי המוכר, מי הקונה, מהי התמורה, מהם מועדי התשלום הצפויים והאם יש תמורה נדחית או בעלות שנותרת. שאלו את עורכי הדין ויועצי המס שלכם אילו מסמכים ניתן לשתף ובאיזה ערוץ מאובטח. אל תזיזו מועד השלמה ואל תנתבו תמורה דרך ישות חדשה רק כדי להתאים ללוח זמנים בנקאי משוער. ודאו לפני ההשלמה שהחשבון המקבל מוכן ושהבנק מבין את ההעברה הצפויה.
נכסים דיגיטליים ובעלות מורכבת
כשההון מקורו בנכסים דיגיטליים, ארגנו דוחות מבורסות, היסטוריית ארנקים וראיות הקושרות את הנכסים לבעליהם. הסבירו לבנק פערים משמעותיים לפני תכנון ההעברות. קבלת טוקן, פלטפורמה, היסטוריית עסקאות או מבנה מסוימים היא החלטה של כל בנק לגופו. לגבי חברות החזקה, נאמנויות וקרנות (foundations), הכינו מפה ברורה של בעלות ושליטה. יותר שכבות עשויות להוביל ליותר שאלות. נרטיב מלוטש אינו מחליף את המסמכים שהבנק צריך כדי לבחון את ההתקשרות.
השוו עמלות, שירות וסמכות החלטה
בקשו הצעה בכתב הכוללת את היקף ההתקשרות המינימלי, עמלות קסטודי וייעוץ, עמלות עסקה, המרת מטבע, דיווח ועלויות יציאה. נתונים שפורסמו עשויים שלא לחול על מקום התושבות, המנדט או תמהיל הנכסים שלכם. שאלו מי ילווה את החשבון, מה ניתן לבצע באופן מקוון וכיצד המוסד עובד עם היועצים הקיימים שלכם. בחנו את סיכוני ההשקעה ואת תנאי המנדט עם אנשי המקצוע המתאימים; רילוקיישן אינו מחייב להפקיד את כל הנכסים אצל ספק אחד.
במה תיאום הרילוקיישן יכול לסייע
אנו מסייעים לשלב את ההכנה הבנקאית בתוכנית המעבר הכוללת ומתאמים היכרויות כשהדבר מתאים. המוסד מקבל בעצמו את החלטת הקבלה, ועשוי לבקש מידע נוסף או לדחות את ההתקשרות. אין מועד אחיד לפתיחת חשבון. נצלו את הפנייה הראשונית כדי להסביר את סדרי העדיפויות ואת נסיבותיכם הכלליות. שלחו דרכונים, דפי חשבון ומסמכי עסקה רק בערוץ המאובטח שסוכם עם איש המקצוע או הבנק הרלוונטי.
שירותים קשורים
מוכנים להפוך את שווייץ לתוכנית בת-ביצוע?
שתפו את עיקרי הדברים באופן פרטי, או התחילו במדריך Swiss Arrival אם אתם עדיין משווים אפשרויות.