Varlıklı kişi ve girişimciler için İsviçre özel bankacılığı
2012’den bu yana yüzlerce kişinin İsviçre’ye taşınmasına yardımcı olduk.
Bu rehberi hazırlayan ekip hakkında
Bankadan beklediğiniz işle başlayın
Bir İsviçre özel bankasına başvurmadan önce neye ihtiyacınız olduğunu yazın: günlük ödemeler, saklama, yatırım danışmanlığı, takdir yetkisine dayalı portföy yönetimi veya bir aile ofisine destek. Bir kurucunun ayrıca şirketi için ayrı bir işletme hesabına ihtiyacı olabilir. Her başvurunun net bir amacı olması için kişisel, kurumsal ve aile yapısına ilişkin ihtiyaçları birbirinden ayırın. İkametiniz, vatandaşlığınız, vergi durumunuz, varlıklarınız ve planladığınız işlemler, hangi kurumların ilişkiyi değerlendirebileceğini etkiler. Eksiksiz bir başvuruya zaman ayırmadan önce bankadan güncel müşteri kriterlerini teyit etmesini isteyin.
Servet kaynağı ve fon kaynağı
İsviçre finans kurumları müşterilerin ve gerçek faydalanıcıların kimliğini tespit etmek ve ilgili kara para aklama risklerini değerlendirmek zorundadır. Hazırlık aşamasında, genel servetin nasıl biriktiğini belirli bir transferin nereden geleceğinden ayırın. Bir işletme sahibinin dosyası; şirket mülkiyetini, hesapları, temettüleri veya bir satış sözleşmesini alıcı hesapla ilişkilendirebilir. Miras için tereke belgeleri gerekebilir; yatırım gelirleri ise izlenebilir bir elde tutma ve işlem geçmişi gerektirebilir. Bunlar hazırlık örnekleridir. Somut durum için belge gerekliliklerini banka belirler.
Şirket satışından önce ve sonra
Bankacılık hazırlığını işlem takvimiyle koordine edin. Satıcıyı, alıcıyı, bedeli, beklenen ödeme tarihlerini ve varsa ertelenmiş ödemeleri veya elde tutulan payları açıklayın. Avukatlarınıza ve vergi danışmanlarınıza hangi kayıtların hangi güvenli kanal üzerinden paylaşılabileceğini sorun. Yalnızca varsayılan bir bankacılık takvimine uymak için kapanış tarihini değiştirmeyin veya satış gelirini yeni bir şirket üzerinden yönlendirmeyin. Kapanıştan önce alıcı hesabın hazır olduğunu ve bankanın beklenen transferi anladığını teyit edin.
Dijital varlıklar ve karmaşık mülkiyet
Dijital varlıklardan oluşan servet için borsa ekstrelerini, cüzdan geçmişlerini ve varlıkları sahibiyle ilişkilendiren belgeleri düzenleyin. Transfer planı yapmadan önce önemli boşlukları bankaya açıklayın. Belirli bir token’ın, platformun, işlem geçmişinin veya yapının kabulü bankaya özgü bir karardır. Holding şirketleri, trustlar ve vakıflar için net bir mülkiyet ve kontrol haritası hazırlayın. Daha fazla katman daha fazla soru anlamına gelebilir. Özenle hazırlanmış bir anlatım, bankanın ilişkiyi değerlendirmek için ihtiyaç duyduğu kayıtların yerini tutmaz.
Ücretleri, hizmeti ve karar yetkisini karşılaştırın
Asgari ilişki büyüklüğünü, saklama ve danışmanlık ücretlerini, işlem masraflarını, döviz işlemlerini, raporlamayı ve varsa çıkış maliyetlerini kapsayan yazılı bir teklif isteyin. Yayımlanan rakamlar sizin ikametiniz, yönetim yetkiniz veya varlık dağılımınız için geçerli olmayabilir. Hesaba kimin hizmet vereceğini, nelerin çevrim içi yapılabileceğini ve kurumun mevcut danışmanlarınızla nasıl çalıştığını sorun. Yatırım risklerini ve yönetim yetkisinin koşullarını ilgili profesyonellerle gözden geçirin; taşınmak, tüm varlıkların tek bir kuruma yatırılmasını gerektirmez.
Taşınma koordinasyonu hangi konularda yardımcı olabilir
Bankacılık hazırlığını taşınma planının bütününe yerleştirmeye yardımcı oluyor ve uygun olduğunda tanıştırmaları koordine ediyoruz. Kurum kabul kararını kendisi verir; ek bilgi isteyebilir veya ilişkiyi reddedebilir. Hesap açılışı için herkese geçerli bir süre yoktur. İlk başvurunuzda önceliklerinizi ve durumunuzu genel hatlarıyla açıklayın. Pasaportları, hesap ekstrelerini ve işlem belgelerini yalnızca ilgili profesyonel veya bankayla kararlaştırılan güvenli kanal üzerinden gönderin.
İlgili Hizmetler
İsviçre’yi uygulanabilir bir plana dönüştürmeye hazır mısınız?
Temel bilgileri gizlilik içinde paylaşın veya hâlâ seçenekleri karşılaştırıyorsanız Swiss Arrival rehberiyle başlayın.