Sveitsisk private banking for formuende og gründere
Vi har hjulpet hundrevis av mennesker med å flytte til Sveits siden 2012.
Om teamet bak denne veiledningen
Begynn med hva banken skal brukes til
Før du kontakter en sveitsisk privatbank, bør du skrive ned hva du trenger: daglig betalingsformidling, depot, investeringsrådgivning, diskresjonær forvaltning eller støtte til et family office. En gründer kan også trenge en egen driftskonto for virksomheten. Skill mellom behovene til deg personlig, selskapet og familiestrukturen, slik at hver søknad har et klart formål. Bosted, statsborgerskap, skattestatus, formue og planlagte transaksjoner påvirker hvilke institusjoner som kan vurdere kundeforholdet. Be banken bekrefte sine gjeldende kundekriterier før du bruker tid på en fullstendig søknad.
Formuens opprinnelse og midlenes opprinnelse
Sveitsiske finansinstitusjoner må identifisere kunder og reelle rettighetshavere og vurdere relevant hvitvaskingsrisiko. I forberedelsene bør du skille mellom hvordan den samlede formuen er bygget opp, og hvor den konkrete overføringen kommer fra. Dokumentasjonen til en bedriftseier kan knytte eierskap i selskapet, regnskaper, utbytte eller en salgsavtale til mottakerkontoen. En arv kan kreve skiftedokumenter; proveny fra investeringer kan kreve en sporbar eier- og transaksjonshistorikk. Dette er eksempler på forberedelser. Banken fastsetter dokumentasjonskravene i den konkrete saken.
Før og etter et virksomhetssalg
Samordne bankforberedelsene med tidsplanen for transaksjonen. Forklar hvem som er selger og kjøper, vederlaget, forventede betalingsdatoer og eventuelt utsatt vederlag eller beholdt eierskap. Spør advokatene og skatterådgiverne dine hvilke dokumenter som kan deles, og gjennom hvilken sikker kanal. Ikke flytt en gjennomføringsdato eller send provenyet via en ny enhet bare for å tilpasse deg en antatt tidsplan hos banken. Bekreft at mottakerkontoen er klar, og at banken er kjent med den forventede overføringen, før gjennomføring.
Digitale eiendeler og komplekst eierskap
For formue i digitale eiendeler bør du samle kontoutskrifter fra børser, lommebokhistorikk og dokumentasjon som knytter eiendelene til eieren. Forklar vesentlige hull for banken før du legger planer for overføring. Om en bestemt token, plattform, transaksjonshistorikk eller struktur aksepteres, avgjør den enkelte banken. For holdingselskaper, truster og stiftelser bør du utarbeide en tydelig oversikt over eierskap og kontroll. Flere lag kan bety flere spørsmål. En velformulert fremstilling erstatter ikke dokumentasjonen banken trenger for å vurdere kundeforholdet.
Sammenlign gebyrer, service og beslutningsmyndighet
Be om et skriftlig tilbud som dekker minste størrelse på kundeforholdet, depot- og rådgivningsgebyrer, transaksjonsgebyrer, valutaveksling, rapportering og eventuelle kostnader ved avslutning. Publiserte tall gjelder ikke nødvendigvis for ditt bosted, mandat eller din formuessammensetning. Spør hvem som skal betjene kontoen, hva som kan gjøres på nett, og hvordan institusjonen samarbeider med de eksisterende rådgiverne dine. Gå gjennom investeringsrisiko og mandatvilkår med de rette fagpersonene; en flytting krever ikke at all formue plasseres hos én tilbyder.
Hva flyttekoordineringen kan hjelpe med
Vi hjelper med å plassere bankforberedelsene i den samlede flytteplanen og samordner introduksjoner der det er hensiktsmessig. Institusjonen avgjør selv om den tar deg inn som kunde, og kan be om ytterligere opplysninger eller avslå kundeforholdet. Det finnes ingen generell frist for kontoåpning. Bruk den første henvendelsen til å forklare prioriteringene dine og situasjonen din i store trekk. Send pass, kontoutskrifter og transaksjonsdokumenter bare gjennom den sikre kanalen som er avtalt med den aktuelle fagpersonen eller banken.
Relaterte tjenester
Klar til å gjøre Sveits til en gjennomførbar plan?
Del det viktigste i fortrolighet, eller start med Swiss Arrival-guiden hvis du fortsatt sammenligner alternativer.