先明确需要银行完成的事项
在接洽瑞士私人银行之前，请写下您的需求：日常支付、托管、投资咨询、全权委托管理，或对家族办公室的支持。创始人可能还需要为企业单独开立运营账户。请区分个人、公司和家族架构层面的需求，使每一份申请都有明确的目的。 您的居住地、国籍、税务身份、资产和拟进行的交易，会影响哪些机构可以考虑建立业务关系。在为完整申请投入时间之前，请银行确认其现行的客户准入标准。
财富来源和资金来源
瑞士金融机构必须识别客户和受益所有人，并评估相关的洗钱风险。在准备阶段，请区分整体财富是如何积累的，以及某一笔具体转账来自何处。 企业主的材料可能需要将公司所有权、财务报表、股息或出售协议与收款账户对应起来。遗产可能需要遗产文件；投资收益可能需要可追溯的持有和交易记录。以上仅为准备工作的示例。具体个案的证明要求由银行确定。
企业出售前后
将银行准备与交易时间表相协调。说明卖方、买方、对价、预期付款日期以及任何延期支付的款项或保留的股权。请向您的律师和税务顾问了解哪些记录可以提供，以及通过何种安全渠道提供。 不要仅仅为了迎合假定的银行时间表而更改交割日期，或通过新设实体转付款项。在交割之前，请确认收款账户已准备就绪，且银行了解预期的转账。
数字资产与复杂的所有权结构
对于数字资产财富，请整理交易所对账单、钱包历史记录以及能够将资产与其所有人对应起来的证明。在制定转账计划之前，请向银行说明记录中的重大缺口。是否接受某种代币、平台、交易历史或架构，由各家银行自行决定。 对于控股公司、信托和基金会，请准备清晰的所有权和控制关系图。层级越多，问题可能越多。精心打磨的说明并不能取代银行评估业务关系所需的记录。
比较费用、服务和决策权
请索取书面方案，涵盖最低资产规模要求、托管费和咨询费、交易费用、外汇、报告以及任何退出成本。公开的数字未必适用于您的居住地、委托类型或资产组合。 了解由谁负责服务您的账户、哪些事项可以在线办理，以及该机构如何与您现有的顾问合作。请与相应的专业人士一同审视投资风险和委托条款；迁居并不要求将所有资产交由同一家机构。
迁居协调能够提供哪些帮助
我们协助将银行准备纳入整体迁居方案，并在合适的情况下协调引荐。银行自行作出是否受理的决定，可能要求提供更多信息，也可能拒绝建立业务关系。开户没有统一的期限。 请在初次咨询时说明您的优先事项和大致情况。护照、对账单和交易文件只应通过与相关专业人士或银行约定的安全渠道发送。
相关服务
准备好把瑞士迁居变成可执行的计划了吗？
请私下提供基本信息；如果您仍在比较各种方案，也可以先从 Swiss Arrival 指南开始。