Private banking svizzero per grandi patrimoni e imprenditori
Dal 2012 abbiamo aiutato centinaia di persone a trasferirsi in Svizzera.
Il team che ha preparato questa guida
Partite dal compito che la banca deve svolgere
Prima di rivolgervi a una banca privata svizzera, mettete per iscritto ciò di cui avete bisogno: pagamenti correnti, custodia, consulenza in investimenti, gestione discrezionale o supporto a un family office. Un fondatore può avere bisogno anche di un conto operativo separato per l’impresa. Distinguete le esigenze personali, societarie e delle strutture familiari, in modo che ogni richiesta abbia uno scopo chiaro. Residenza, cittadinanza, status fiscale, patrimonio e operazioni previste incidono su quali istituti possono prendere in considerazione la relazione. Chiedete alla banca di confermare i suoi attuali criteri di accettazione dei clienti prima di investire tempo in una richiesta completa.
Origine del patrimonio e origine dei fondi
Gli istituti finanziari svizzeri devono identificare i clienti e gli aventi diritto economico e valutare i pertinenti rischi di riciclaggio di denaro. Nella preparazione, distinguete come è stato accumulato il patrimonio complessivo da dove proverrà il singolo trasferimento. Il dossier di un imprenditore può collegare la proprietà della società, i bilanci, i dividendi o un contratto di vendita al conto di destinazione. Un’eredità può richiedere i documenti successori; i proventi di investimenti possono richiedere una cronologia tracciabile delle posizioni e delle operazioni. Sono esempi utili alla preparazione. È la banca a stabilire la documentazione richiesta nel caso concreto.
Prima e dopo la vendita di un’impresa
Coordinate la preparazione bancaria con il calendario dell’operazione. Illustrate venditore, acquirente, corrispettivo, date di pagamento previste ed eventuali proventi differiti o partecipazioni mantenute. Chiedete ai vostri avvocati e consulenti fiscali quali documenti possono essere condivisi e attraverso quale canale sicuro. Non spostate una data di closing e non fate transitare i proventi da una nuova entità solo per adattarvi a un calendario bancario presunto. Prima del closing, verificate che il conto di destinazione sia pronto e che la banca sia al corrente del trasferimento previsto.
Asset digitali e assetti proprietari complessi
Per i patrimoni in asset digitali, ordinate estratti degli exchange, cronologie dei wallet e prove che colleghino gli asset al loro titolare. Spiegate alla banca le lacune significative prima di pianificare i trasferimenti. L’accettazione di un determinato token, di una piattaforma, di una cronologia di operazioni o di una struttura è una decisione specifica di ciascuna banca. Per holding, trust e fondazioni, preparate una mappa chiara di proprietà e controllo. Più livelli possono comportare più domande. Una presentazione ben curata non sostituisce i documenti di cui la banca ha bisogno per valutare la relazione.
Confrontate commissioni, servizio e potere decisionale
Chiedete una proposta scritta che indichi patrimonio minimo per la relazione, commissioni di custodia e di consulenza, spese sulle operazioni, cambio valute, rendicontazione ed eventuali costi di uscita. Le cifre pubblicate potrebbero non applicarsi alla vostra residenza, al vostro mandato o alla composizione del vostro patrimonio. Chiedete chi seguirà il conto, che cosa si può fare online e come l’istituto collabora con i vostri attuali consulenti. Esaminate rischi d’investimento e condizioni del mandato con i professionisti competenti; trasferirsi non obbliga a collocare tutto il patrimonio presso un unico fornitore.
In che cosa può aiutare il coordinamento del trasferimento
Aiutiamo a inserire la preparazione bancaria nel piano complessivo del trasferimento e coordiniamo le presentazioni ove opportuno. L’istituto decide autonomamente sull’accettazione e può chiedere ulteriori informazioni o rifiutare la relazione. Non esiste un termine universale per l’apertura di un conto. Usate la richiesta iniziale per illustrare le vostre priorità e la vostra situazione generale. Inviate passaporti, estratti conto e documenti delle operazioni solo attraverso il canale sicuro concordato con il professionista o la banca competente.
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