고액자산가와 기업가를 위한 스위스 프라이빗 뱅킹
은행에 맡길 업무에서 출발하십시오
스위스 프라이빗 뱅크에 접촉하기 전에 필요한 것을 적어 보십시오. 일상적인 결제, 수탁, 투자 자문, 일임 운용, 패밀리 오피스 지원 등입니다. 창업자는 사업을 위한 별도의 운영 계좌가 필요할 수도 있습니다. 개인, 법인, 가족 구조에 따른 요구 사항을 구분해 신청마다 목적이 분명하도록 하십시오. 귀하의 거주지, 국적, 세무상 지위, 자산, 예정된 거래에 따라 어느 금융기관이 거래 관계를 검토할 수 있는지가 달라집니다. 정식 신청에 시간을 들이기 전에 은행에 현행 고객 기준을 확인해 달라고 요청하십시오.
자산 형성 경위와 자금 출처
스위스 금융기관은 고객과 실질 소유자를 확인하고 관련 자금세탁 위험을 평가해야 합니다. 준비 단계에서는 전체 자산이 어떻게 형성되었는지와 해당 이체 자금이 어디에서 오는지를 구분하십시오. 사업주의 서류는 회사 소유 관계, 재무제표, 배당 또는 매각 계약을 수취 계좌와 연결해 보여 줄 수 있습니다. 상속의 경우 상속 관련 서류가 필요할 수 있고, 투자 수익의 경우 추적 가능한 보유 및 거래 내역이 필요할 수 있습니다. 이는 준비를 위한 예시이며, 실제 사안의 증빙 요건은 은행이 정합니다.
사업 매각 전후
은행 업무 준비를 거래 일정과 조율하십시오. 매도인, 매수인, 대가, 예상 지급일, 이연 대금이나 계속 보유하는 지분을 설명하십시오. 어떤 기록을 어떤 보안 채널로 공유할 수 있는지 변호사와 세무 자문가에게 문의하십시오. 가정한 은행 일정에 맞추려는 이유만으로 거래 종결일을 옮기거나 대금을 새 법인을 거쳐 보내지 마십시오. 거래 종결 전에 수취 계좌가 준비되었는지, 은행이 예정된 이체를 이해하고 있는지 확인하십시오.
디지털 자산과 복잡한 소유 구조
디지털 자산으로 형성된 재산의 경우 거래소 명세서, 지갑 내역, 자산과 소유자를 연결하는 증빙을 정리하십시오. 이체 계획을 세우기 전에 중요한 공백을 은행에 설명하십시오. 특정 토큰, 플랫폼, 거래 내역 또는 구조의 수용 여부는 은행별로 결정됩니다. 지주회사, 신탁, 재단의 경우 소유 및 지배 관계를 명확히 보여 주는 구조도를 준비하십시오. 단계가 많을수록 질문도 많아질 수 있습니다. 잘 다듬어진 설명이 은행이 거래 관계를 평가하는 데 필요한 기록을 대신하지는 않습니다.
수수료, 서비스, 결정 권한을 비교하십시오
최소 거래 규모, 수탁 및 자문 수수료, 거래 수수료, 환전, 보고, 해지 비용을 담은 서면 제안서를 요청하십시오. 공시된 수치가 귀하의 거주지, 위임 유형, 자산 구성에는 적용되지 않을 수 있습니다. 누가 계좌를 담당하는지, 온라인으로 무엇을 할 수 있는지, 해당 기관이 귀하의 기존 자문가와 어떻게 협업하는지 문의하십시오. 투자 위험과 위임 조건은 적절한 전문가와 검토하십시오. 이주한다고 해서 모든 자산을 한 기관에 맡겨야 하는 것은 아닙니다.
이주 코디네이션이 도울 수 있는 일
저희는 은행 업무 준비를 전체 이주 계획 안에 배치하고, 적절한 경우 소개를 조율합니다. 수락 여부는 금융기관이 자체적으로 결정하며, 추가 정보를 요청하거나 거래 관계를 거절할 수 있습니다. 모든 경우에 적용되는 계좌 개설 기한은 없습니다. 첫 문의에서는 귀하의 우선순위와 대략적인 상황을 설명하십시오. 여권, 명세서, 거래 서류는 관련 전문가 또는 은행과 합의한 보안 채널로만 보내십시오.
관련 서비스
스위스 이주를 실행 가능한 계획으로 옮길 준비가 되셨습니까?
핵심 사항을 비공개로 알려 주시거나, 아직 선택지를 비교하는 중이라면 Swiss Arrival 가이드로 시작하십시오.