Private banking suíço para HNWIs e empreendedores
Desde 2012, ajudamos centenas de pessoas a se mudarem para a Suíça.
Sobre a equipe responsável por este guia
Comece pela função que o banco deve cumprir
Antes de procurar um banco privado suíço, escreva o que você precisa: pagamentos do dia a dia, custódia, consultoria de investimentos, gestão discricionária ou apoio a um family office. Um fundador também pode precisar de uma conta operacional separada para a empresa. Distinga as necessidades pessoais, empresariais e da estrutura familiar para que cada solicitação tenha um propósito claro. Sua residência, cidadania, situação fiscal, ativos e transações pretendidas influenciam quais instituições podem considerar o relacionamento. Peça ao banco que confirme seus critérios atuais de aceitação de clientes antes de investir tempo em uma solicitação completa.
Origem do patrimônio e origem dos recursos
As instituições financeiras suíças devem identificar os clientes e os beneficiários efetivos e avaliar os riscos relevantes de lavagem de dinheiro. Na preparação, distinga como o patrimônio total foi acumulado e de onde virá a transferência específica. O dossiê de um empresário pode relacionar a titularidade da empresa, as demonstrações financeiras, os dividendos ou um contrato de venda à conta de destino. Uma herança pode exigir documentos do espólio; os recursos de investimentos podem exigir um histórico rastreável de posições e transações. Esses são exemplos de preparação. O banco define as exigências de documentação para o caso concreto.
Antes e depois da venda de um negócio
Coordene a preparação bancária com o cronograma da transação. Explique quem são o vendedor e o comprador, a contraprestação, as datas de pagamento esperadas e quaisquer valores diferidos ou participação mantida. Pergunte aos seus advogados e consultores fiscais quais registros podem ser compartilhados e por qual canal seguro. Não altere uma data de fechamento nem encaminhe os recursos por meio de uma nova entidade apenas para se ajustar a um cronograma bancário presumido. Confirme, antes do fechamento, que a conta de destino está pronta e que o banco compreende a transferência esperada.
Ativos digitais e estruturas societárias complexas
Para patrimônio em ativos digitais, organize os extratos de corretoras (exchanges), os históricos de carteiras e as evidências que vinculam os ativos ao seu titular. Explique ao banco as lacunas relevantes antes de fazer planos de transferência. A aceitação de determinado token, plataforma, histórico de transações ou estrutura é uma decisão específica de cada banco. Para holdings, trusts e fundações, prepare um mapa claro de titularidade e controle. Mais camadas podem significar mais perguntas. Uma narrativa bem elaborada não substitui os registros de que o banco precisa para avaliar o relacionamento.
Compare tarifas, serviço e poder de decisão
Solicite uma proposta por escrito que abranja o volume mínimo do relacionamento, as tarifas de custódia e de consultoria, os encargos por transação, o câmbio, os relatórios e eventuais custos de saída. Os valores publicados podem não se aplicar à sua residência, ao seu mandato ou à sua composição de ativos. Pergunte quem atenderá a conta, o que pode ser feito online e como a instituição trabalha com seus consultores atuais. Analise os riscos de investimento e os termos do mandato com os profissionais adequados; mudar-se não exige concentrar todos os ativos em um único prestador.
Em que a coordenação da mudança pode ajudar
Ajudamos a inserir a preparação bancária no plano geral da mudança e a coordenar apresentações quando adequado. A instituição toma sua própria decisão de aceitação e pode solicitar mais informações ou recusar o relacionamento. Não existe um prazo universal para a abertura de contas. Use o contato inicial para explicar suas prioridades e suas circunstâncias gerais. Envie passaportes, extratos e documentos de transações apenas pelo canal seguro combinado com o profissional ou banco em questão.
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