HNWI और उद्यमियों के लिए स्विस प्राइवेट बैंकिंग
2012 से हम सैकड़ों लोगों को स्विट्ज़रलैंड स्थानांतरित होने में सहायता कर रहे हैं।
इस मार्गदर्शिका को तैयार करने वाली टीम के बारे में
शुरुआत इससे करें कि बैंक से क्या काम लेना है
किसी स्विस प्राइवेट बैंक से संपर्क करने से पहले लिख लें कि आपको क्या चाहिए: रोज़मर्रा के भुगतान, कस्टडी, निवेश सलाह, विवेकाधीन पोर्टफोलियो प्रबंधन या फैमिली ऑफिस के लिए सहयोग। संस्थापक को व्यवसाय के लिए अलग परिचालन खाते की भी आवश्यकता हो सकती है। व्यक्तिगत, कॉर्पोरेट और पारिवारिक संरचना से जुड़ी आवश्यकताओं को अलग-अलग रखें ताकि हर आवेदन का उद्देश्य स्पष्ट हो। आपका निवास, नागरिकता, कर स्थिति, परिसंपत्तियां और इच्छित लेनदेन यह तय करते हैं कि कौन-से संस्थान इस संबंध पर विचार कर सकते हैं। पूरे आवेदन में समय लगाने से पहले बैंक से उसके वर्तमान ग्राहक मानदंडों की पुष्टि करने को कहें।
संपत्ति का स्रोत और धनराशि का स्रोत
स्विस वित्तीय संस्थानों के लिए ग्राहकों और लाभकारी स्वामियों की पहचान करना तथा धन-शोधन के प्रासंगिक जोखिमों का आकलन करना अनिवार्य है। तैयारी के लिए इस बात में अंतर करें कि कुल संपत्ति कैसे अर्जित हुई और विशिष्ट अंतरण कहां से आएगा। किसी व्यवसाय मालिक की फ़ाइल में कंपनी के स्वामित्व, वित्तीय विवरणों, लाभांश या बिक्री अनुबंध को प्राप्तकर्ता खाते से जोड़ा जा सकता है। विरासत के मामले में संपदा संबंधी दस्तावेज़ों की आवश्यकता हो सकती है; निवेश से प्राप्त राशि के लिए होल्डिंग और लेनदेन का ऐसा इतिहास चाहिए हो सकता है जिसे ट्रेस किया जा सके। ये तैयारी के उदाहरण हैं। वास्तविक मामले के लिए प्रमाण की आवश्यकताएं बैंक तय करता है।
व्यवसाय की बिक्री से पहले और बाद में
बैंकिंग की तैयारी का समन्वय लेनदेन की समय-सारिणी के साथ करें। विक्रेता, खरीदार, प्रतिफल, भुगतान की अपेक्षित तिथियों और किसी भी स्थगित राशि या बरकरार रखे गए स्वामित्व की जानकारी दें। अपने वकीलों और कर सलाहकारों से पूछें कि कौन-से अभिलेख साझा किए जा सकते हैं और किस सुरक्षित माध्यम से। केवल किसी मानी हुई बैंकिंग समय-सारिणी में फिट बैठने के लिए सौदा पूरा होने की तिथि न बदलें और न ही राशि को किसी नई इकाई के माध्यम से भेजें। सौदा पूरा होने से पहले पुष्टि करें कि प्राप्तकर्ता खाता तैयार है और बैंक अपेक्षित अंतरण को समझता है।
डिजिटल परिसंपत्तियां और जटिल स्वामित्व
डिजिटल परिसंपत्तियों के रूप में संपत्ति के लिए एक्सचेंज स्टेटमेंट, वॉलेट का इतिहास और परिसंपत्तियों को उनके स्वामी से जोड़ने वाले प्रमाण व्यवस्थित करें। अंतरण की योजना बनाने से पहले बैंक को बड़े अंतरालों का स्पष्टीकरण दें। किसी विशेष टोकन, प्लेटफ़ॉर्म, लेनदेन इतिहास या संरचना को स्वीकार करना हर बैंक का अपना निर्णय होता है। होल्डिंग कंपनियों, ट्रस्टों और फाउंडेशनों के लिए स्वामित्व और नियंत्रण का स्पष्ट खाका तैयार करें। जितनी अधिक परतें, उतने अधिक प्रश्न हो सकते हैं। सधी हुई प्रस्तुति उन अभिलेखों का स्थान नहीं ले सकती जिनकी बैंक को संबंध का आकलन करने के लिए आवश्यकता होती है।
शुल्क, सेवा और निर्णय के अधिकार की तुलना करें
एक लिखित प्रस्ताव मांगें जिसमें संबंध का न्यूनतम आकार, कस्टडी और परामर्श शुल्क, लेनदेन शुल्क, विदेशी मुद्रा विनिमय, रिपोर्टिंग और संबंध समाप्त करने की कोई भी लागत शामिल हो। प्रकाशित आंकड़े संभव है कि आपके निवास, मैंडेट या परिसंपत्ति मिश्रण पर लागू न हों। पूछें कि खाते की देखरेख कौन करेगा, ऑनलाइन क्या-क्या किया जा सकता है और संस्थान आपके मौजूदा सलाहकारों के साथ कैसे काम करता है। निवेश जोखिमों और मैंडेट की शर्तों की समीक्षा उपयुक्त पेशेवरों के साथ करें; स्थानांतरण के लिए सारी परिसंपत्तियां एक ही सेवा प्रदाता के पास रखना आवश्यक नहीं है।
स्थानांतरण समन्वय किन बातों में मदद कर सकता है
हम बैंकिंग की तैयारी को व्यापक स्थानांतरण योजना में स्थान देने में मदद करते हैं और जहां उपयुक्त हो, परिचयों का समन्वय करते हैं। स्वीकृति का निर्णय संस्थान स्वयं लेता है और वह अतिरिक्त जानकारी मांग सकता है या संबंध से इनकार कर सकता है। खाता खोलने की कोई सार्वभौमिक समय सीमा नहीं होती। प्रारंभिक पूछताछ का उपयोग अपनी प्राथमिकताएं और मोटे तौर पर अपनी परिस्थितियां बताने के लिए करें। पासपोर्ट, स्टेटमेंट और लेनदेन के दस्तावेज़ केवल उसी सुरक्षित माध्यम से भेजें जिस पर संबंधित पेशेवर या बैंक के साथ सहमति बनी हो।
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